Центральный банк ужесточает контроль над наличными средствами и международными переводами

Центральный банк ужесточает контроль над наличными средствами и международными переводами

21 мая 2026 г.

Надежда Сорокина

Центральный банк России разработал методические указания для финансовых учреждений с целью усиления мониторинга операций клиентов с наличными средствами.

Этот шаг продиктован увеличением количества таких операций, которые потенциально могут быть задействованы в легализации незаконных доходов и иных противоправных действиях. Финансовым организациям настоятельно рекомендуется ежедневно проводить анализ клиентских транзакций и, при необходимости, выяснять источники происхождения наличных денег.

Особое внимание предлагается уделять физлицам, которые вносят на счета крупные суммы наличными и быстро переводят их за рубеж. В качестве ориентиров Банк России приводит, например, внесение не менее 5 млн рублей за 30 дней при высокой доле наличных в обороте, а также серию из десяти и более операций по внесению от 100 тыс. рублей каждая с последующим выводом значительной части средств за короткий срок. Для юрлиц и ИП риск-фактором названо внесение наличных от 30 млн рублей за 30 дней, особенно если такие операции нехарактерны для бизнеса клиента.

При выявлении таких признаков банкам рекомендуется повышать уровень риска клиента, запрашивать документы о происхождении средств, оценивать операции как потенциально подозрительные и при необходимости направлять сведения в Росфинмониторинг.

Регулятор также подчеркивает, что проверка документов не должна быть формальной: у банка не должно возникать сомнений в их подлинности, а сами документы должны соответствовать требованиям законодательства. Методические рекомендации согласованы с Росфинмониторингом.