Банкир-факир Церазов: через тернии к звездам?

Константин Церазов, ранее занимавший должность старшего вице-президента банка "Открытие", вместе со своим другом Вадимом Вольфсоном (Беляевым) выводил из банка миллиарды, и всё это происходило при молчаливом согласии главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Но почему они до сих пор находятся на свободе?

Беляев-Вольфсон, несмотря на судебные тяжбы и неактивную работу следственных органов, вначале перебрался в Лондон, а затем в Нью-Йорк. Что касается Церазова, который в 2020 году стал обладателем гражданства Молдовы, то по слухам, сейчас он может находиться в Израиле.

А вся история с "утоплением" российского банка "Открытие" вызывает в памяти события, связанные с непотопляемым (как писали до катастрофы) британским трансатлантическим лайнером "Титаник". Никто ж не верил, что лайнер класса "Олимпик" может затонуть.

И банк "Открытие" был своего рода "Титаником", когда в 2013 году в банковских рядах появился Константин Владимирович Церазов, бывший высокопоставленный сотрудник ЗАО Инвестиционная компания "Тройка-Диалог" (сегодня ‒SberbankCIB).

И действовал этот продвинутый финансовый гений лихо, но тихой сапой: банк "Открытие" через несколько лет лопнул. И если первоначально Константин Церазов был прописан в списке должников – владельцев банка и топ-менеджеров, которые должны были покрыть многомиллиардные убытки, то из второй редакции этого черного списка Церазов исчез напрочь.

Очень быстро из России исчез и основатель группы "Открытие" Вадим Беляев. И только после всех этих событий следствие вышло на несколько офшорных контор, через которые сливались банковские миллиарды: таких компашек оказалось несколько, как-то ‒группа OX+, Атесолия Инвестментс ЛТД, Метрилиано Инвестментс ЛТД и др.

250 тыс. евро за новый паспорт

Не совсем понятно, почему свои "лыжи" после крайне неприятных событий в банке "Открытие" Константин Церазов устремил именно в Кишинев?

Константин Церазов

Но, вполне возможно, вопрос был в подходящей цене на обретение нового гражданства: в то время ‒а речь о 2020 г. ‒ паспорт Республики Молдова в рамках программы "Гражданство за инвестиции" можно было оторвать всего за 100 тыс. евро в общей очереди. И за 250 тыс. евро по некоторым другим условиям.

И 15 декабря 2020 г. президент Республики Молдова Игорь Додон подписал указ о предоставлении гражданства Константину Церазову, бывшему старшему вице-президенту банка "Открытие".

К слову, этому предшествовала встреча Игоря Додона с главой Национального банка Молдовы Октавианом Армашу, на которой обсуждались вопросы, касающиеся сотрудничества с Международным валютным фондом. Додон считал крайне важным установление в Молдове стабильной банковской системы.

И для этого, по всей видимости, и одарили опального российского банкира Церазова гражданством РМ.

Об этом сообщал канал TV 8.md.

Бывший президент Молдовы Игорь Додон

Программа получения гражданства в обмен на инвестиции была утверждена в 2018 году.

Информация о предоставлении"золотого паспорта" Церазову была скрыта более 4 лет, но ее все-таки "раскопали" журналисты-расследователи Cutia Neagră PLUS.

Супруга банкира и двое несовершеннолетних детей также обрели молдавское гражданство.

Кипрские офшоры

Напомним, что еще в 2017 г. банк "Открытие" оказался на грани банкротства в результате мошенничества.

В середине 2019 г. ЦБ России потребовал в Арбитраже Москвы взыскания 289 млрд рублей от владельцев и администраторов банка "Открытие", в число должников входил и Константин Церазов.

Решением суда все менеджеры банка были обязаны вернуть деньги государству, однако имя Церазова из решения суда вдруг исчезло.

Таким образом, г-н Церазов мог стать фигурантом уголовного дела еще в 2019 году. Но он чудесным образом избежал уголовного преследования.

Но каким же образом банкир Церазов ускользнул от следствия?

С кем так хорошо поделился новоиспеченный г- н "молдовень"?

Константин Церазов, российский банкир с гражданством Молдовы

Константин Церазов оказался в банке "Открытие" в 2013 году. И сумел сделать в банке успешную карьеру. Кроме должности старшего вице-президента он руководил инвестиционным блоком. И еще был председателем Совета директоров компании "Открытие-брокер".

В составе учредителей компании были Вадим и Ирина Беляевы (Вадим Беляев ‒ основатель группы"Открытие").

И еще несколько физических лиц, а также офшорные компании.

В эти офшоры и выводились миллионы из банка "Открытие".

И как руководитель инвестиционного направления, г-н Церазов мог сливать миллионы через "дочек" банка "Открытие".

С согласия и под руководством Вадима Беляева (позже стал Вольфсоном) реализовывалась сложная схема с участием десятков офшоров, дабы скрыть происхождение крупных сумм, которые выводились под видом выданных кредитов.

Вадим Беляев-Вольфсон

В схеме были задействованы две группы компаний из неофициального периметра холдинга "Открытие": группа ОХ+, которая включала в себя 26 компаний, об этом писали СМИ.

Все они действовали в интересах Вадима Беляева и Константина Церазова, а также других топ-менеджеров: транзитом денег занималась группа из 125 фирм.

Как пример, использования схемы кредит банка "Траста" Otkritie Capital на 39 млрд рублей якобы на покупку ценных бумаг.

Деньги прошли через 83 транзакции.

И 22 млрд рублей осело на счетах компании Atesolia.

Atesolia Investments Ltd ‒ кипрская компания, которая была очень тесно связана с холдингом "Открытие".

Но основатель и акционер холдинга Беляев снижал долю владения через эту компанию.

А г-н Церазов именно в это время выцыганивал гражданство Молдовы.

Хозяином компании был г-н Беляев.

ATESOLIA INVESTMENTS LTD / i-Cyprus — ПоисккомпанийКипра

Но Вадим Беляев сохранил за собой косвенное владение долей в компании через Atesolia Investments Ltd (12,9% акций), Metriliano Investments Ltd (6%) и ООО"Перспектива"(4,8%).

На 2018 г. крупными акционерами АО "Открытие Холдинг" были также компании Reserve Invest Holding (Cyprus) Limited ‒9,8% голосующих акций, Accles Holdings Limited ‒11,58%, Velinio Holdings Limited - 9,99%, Gatecraft Limited ‒7,99%.

Какие же были задействованы компании с российской стороны?

ООО "Таможенная Карта": образование это работает с 2000 года, специализируется на разработке программного обеспечения и консультациях. Вода в "аквариуме" несколько раз менялась, но вот информации о новом директоре нет.

Rusprofile.ru

Компания "Таможенная Карта" в 2020 г. понесла убыток 1.9 млрд рублей.

И сменила учредителя. Второе лицо (еще один учредитель) скрыто, согласно ФЗ № 129.

Rusprofile.ru

Еще в этой схеме участвовало ООО УК "Навигатор", которое действует с 2002 года.

Rusprofile.ru

В 2017 г. компания понесла убыток 42 млн рублей.

И не может не удивлять огромное количество арбитражных дел ООО "УК" Навигатор": 335 дел на 24 млрд рублей.

Rusprofile.ru

Еще одно ООО "Менеджмент Консалтинг", которое участвовало в схемах, в 2017 г. понесло убыток 73 млн рублей.

Учредителями этой конторы были ООО "Менеджмент-Холдинг" и "Банк "ФК "Открытие".

Rusprofile.ru

Владелец ООО "Менеджмент-Холдинг" – опять вплывает офшор ‒ "Аббикарт Лимитед" (остров Кипр).

Rusprofile.ru

Вот такие схемы были у банка "Открытие".

Банк "Открытие" перестал существовать в январе 2025 года

И позже они стали понятны и следственным органам. Но почему г-н Церазов избежал уголовного дела?

Возможно, его спасло покровительство главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной? Ведь, как писали СМИ, у г-жи Набиуллиной были и свои особые отношения с основателем группы "Открытие" Вадимом Беляевым.

И еще интересная деталь: Константин Церазов пришел в банк "Открытие" в тот год, когда Эльвира Набиуллина заняла пост главы ЦБ.

Глава ЦБ России Эльвира Набиуллина

В 2018 г. в кресло президента банка "Открытие" сел Михаил Задорнов, который с порога объявил, что сменит всю команду банка, который попал под санацию ЦБ. Однако Церазов вдруг оказался на должности старшего вице-президента.

До появления в банке "Открытие" г-н Задорнов был президентом-председателем правления банка ВТБ 24, а также председателем Совета директоров ОАО "Транскредитбанк", который перешел под ВТБ 24.

И членом Совета директоров ОАО "Банк Москвы", на которое тоже наложил свою "лапу" ВТБ.

Михаил Задорнов

Константин Церазов был уволен с должности старшего вице-президента банка "Открытие" лишь в феврале 2022 года.

Суровые судебные баталии

И у Церазова начались неприятности: Центробанк внес его фамилию в черные списки. И запретил заниматься банковской деятельностью.

Церазов покинул банк. И растворился.

Но не совсем.

Всплыли многочисленные судебные процессы г-на Церазова с собственной женой Ольгой Церазовой, а также с британской фирмой Приват Лимитед Компани Рефинитив Лимитед.

Рефинитив Лимитед  ‒это один из крупнейших в мире поставщиков данных и инфраструктурных решений для финансовых рынков, обслуживающий более 40 тыс. организаций в 190 странах.

С 2021 г. входит в структуру Лондонской фондовой биржи (LSEG).

Категория дела Церазова?

Г-н Церазов выступал на судебном процессе в роли истца: боролся за свою честь, достоинство и деловую репутацию.

Константин Церазов

Но в итоге вскоре отказался от иска.

А вот судебные баталии с супругой, как выяснилось, продолжались несколько лет.

И свои иски г-н Церазов подавал несколько раз.

Информация по первичному документу № М-4096/2018 / Информация по первичным документам гражданского производства / Информация по судебным делам / Сервисы / Басманный районный суд / Официальный портал судов общей юрисдикции города Москвы

Был очень упорным, требовал некие выплаты от своей жены (скорее всего, бывшей).

Константин Церазов

В то же время сама Ольга Владимировна Церазова несколько лет судилась с ООО "Всеволожский" (ранее ООО "Покровский").

И дело касалось некачественной постройки жилья: в доме промерзали стены.

Информация по делу № 33-34597/2024 / Информация по гражданским делам апелляционной инстанции / Информация по судебным делам / Сервисы / Московский городской суд / Официальный портал судов общей юрисдикции города Москвы

Но в 2023 г. суд принимал решение об оставлении апелляционной жалобы без движения.

Но ООО "УК "Покровская" тоже имело претензии к супружеской чете Церазовых, которые, как оказалось, не оплачивали квартплату и коммунальные услуги долгое время.

В итоге управляющая компания подала в суд.

По всей видимости, долг был погашен, поскольку больше УК в суд не обращалась.

Сегодня, по слухам, г-н Церазов пребывает в Израиле, ведь неровен час загребут, как Тимура Иванова или Вадима Мошковича, поэтому сидеть от Родины сегодня "черному" банкиру Церазову нужно как можно дальше.

Да и молдавский паспорт дает, видимо, некоторое чувство уверенности.
А вот бывший подельник Беляев-Вольфсон с 2024 года объявлен в международный розыск.

Напомним, что в феврале 2024 г. Вадим Беляев ‒ Вольфсон и его партнер Геннон Бонд были арестованы в США: по версии американских властей, они помогали председателю правления ВТБ Андрею Костину в обходе санкций. Позже эта пара была отпущена под подписку о невыезде.

Но и у г-на Вольфсона также имеется паспорт Израиля.

Однако, у Анатолия Чубайса, который сбежал на Землю обетованную несколько лет назад, становится тесно.