Криптоширма для грабежа: BitCapital обходит надзор НБУ и вешает фальшивые долги на украинцев, пока бенефициары схемы прячутся за спинами силовиков

20 апреля 2026 г.

Ксения Жукова

На бумаге – криптозаймы. В действительности — классическая микрокредитная компания с криминальной составляющей. Именно так функционирует весьма странная организация под названием BitCapital.

Изначально BitCapital позиционировался как финтех-сервис: быстрые кредиты «в криптовалюте» без участия банков и бюрократии.

На практике это оказалось одним из самых токсичных гибридов последних лет – сочетанием микрофинансовой организации, серых коллекторов и офшорной маскировки. Формально клиент «брал USDT», а по факту получал средства на карту. Эта подмена позволяла обходить лицензирование, избегать соблюдения процентных ограничений и оставаться вне контроля НБУ.

Именно поэтому схема долго работала в серой зоне. Скандал вокруг BitCapital начался после того, как регулятор официально признал: под видом займов в криптовалюте сервис выдавал обычные кредиты в гривне, обходя украинское законодательство. Но скандал возник в результате действий коллекторов, обслуживающих BitCapital и применяющих крайне жесткие методы не только к тем, кто одалживал деньги у BitCapital, но и тем, на которых эти долги попросту навесили, оформив кредиты по подложным документам.

После многочисленных обращений пострадавших в полицию внезапно оказалось, что та не знает, кого искать – BitCapital в Украине не зарегистрирован, работает здесь как подразделение британской фирмы, а коллекторы вообще непонятно кто. По крайней мере, так звучала официальная версия.

Почему никто не может отыскать людей, стоящих за этой конторой? Не может – или не хочет? Потому что, чтобы ни утверждали правоохранители, а найти бенефициаров BitCapital, хоть и не так легко, как кажется, но все же вполне реально.

А причин, по которых владельцев конторы, которая «кидает» украинцев на миллионы, не могут отыскать, всего две: вопиющий непрофессионализм и нежелание что-то делать. Хотя, скорее, свое нежелание искать мошенников наши доблестные «правоохранители» ловко прикрывают неумением. Которое, вполне возможно, грамотно простимулировано.

Впрочем, надо отметить, что после нескольких лет публичных скандалов на днях все же была задержана группа коллекторов, связанных с BitCapital. Но кто эти люди, что это за компания и кто за ней стоит, ни НПУ, ни ОГПУ не сообщают – все максимально обезличено.

Хотя, конечно, в ближайшее время данные этих задержанных «сольют», и фамилии и имена станут известны. Но уже сейчас возникает вопрос – являются ли эти подозреваемые настоящими бенефициарами схемы? И уже сейчас на этот вопрос есть ответ – почти стопроцентно, что нет. Бенефициары совсем другие люди.

И найти их при желании совсем не трудно. Особенно имея тот всеобъемлющий доступ к реестрам, который появился у силовиков Украины вследствие тотальной цифровизации. Это утверждение не голословно. Даже оперируя открытыми данными, можно установить следующее.

ВitCapital работает в Украине как представитель трех юридических лиц, зарегистрированных в Лондоне: GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED, SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP и CRYPTO CAPITAL LIMITED. Информация об их владельцах давно известна – еще в феврале 2025 года Национальный банк Украины выдал о них информацию. Владельцами компаний на тот момент были некие граждане Украины Сидоренко Юрий из Днепра, Андрей Степаненко и британский подданный Atif Ahmad.

После того как регулятор огласил эту информацию, первых двух вроде как срочно заменили на престарелых номиналов. Но в отношении Сидоренко и Степаненко никто никаких следственных действий не проводил. Журналистам чрезвычайно трудно докопаться до того, кто именно эти люди – фамилии и имена слишком распространенные. Но и МВД, и ОГПУ, и, в конце концов, СБУ, равно как и другие правоохранительные органы Украины имеют целый набор инструментов на такие случаи.

Например, можно проверить в базах выдачу загранпаспортов на эти фамилии, установить где и когда эти лица пересекали границу Украины, запросить в посольстве Великобритании – кто с такими именами и фамилиями получал визы. Таким образом круг подозреваемых сузится до буквально нескольких человек. Но все это сделано не было – все закончилось сообщением, что владельцы компаний были «заменены номиналами». Кстати, с номиналами ведь тоже никто не работал – они же ведь не из воздуха взялись?

Есть еще один след. Причем очень четкий – в том же феврале 2025 года «Форбс» сообщил, что онлайн-сервис BitCapital был зарегистрирован по юридическому лицу ПАО «ЗНИКИФ «Бит Капитал» в январе 2008-го в Днепре, по данным YouControl. Уполномоченное лицо – Анжелика Николаевна Паначева. Размер уставного капитала юридического лица составляет 200 700 000 грн. Статус юридического лица прекращен в июле 2017 года.

Да, действительно ПАО «ЗНИКИФ «Бит Капитал» ликвидировано. Но опять же – оно же не из воздуха взялось? Почему никто не задал никаких вопросов госпоже Паначевой? Она ведь точно знала, на кого работает. Есть еще след, также связанный с ПАО «ЗНИКИФ «Бит Капитал». Это – его основатели. Согласно данным сервиса Опендатабот, таковыми являлись «акционеры в количестве трех персон». Кто именно эти «три персоны», не раскрывается, но известно два акционера с большими долями: ЧАО «Торговый дом Азовзагальмаш» и ООО «Надра-финанс».

Хотя «Азовзагальмаш» тоже ликвидирован, но вполне себе известен его бенефициар – некая Савчук Светлана Савельевна:

Что касается ООО «Надра-финанс», то оно не ликвидировано и, хотя имеет своим владельцем кипрский офшор «Сасир холдингс лимитед», в 2019 году бенефициаром числился некий Марчук Максим Николаевич. Вполне возможно, что он не имеет отношения к нынешней деятельности ООО «Надра-финанс», но вопросы ему тоже стоило задать – он ведь с кем-то контактировал при передаче прав собственности на компанию? К тому же с 2019 года компанией руководит Кабаков Игорь Викторович. Он ведь не просто так сидит в директорском кресле?

Однако эту линию никто не стал отрабатывать. А ведь она ведет дальше – так, например, Игорь Кабаков одновременно является директором в ООО «Надра-Альянс». Компании, которая тоже предоставляет финансовые услуги и имеет основателем тот же самый кипрский офшор. Но почему-то все это интереса у правоохранителей не вызвало. Конечно, это может быть совпадением – но почему никто не потрудился проверить даже открытые реестры?

Что касается ПАО «ЗНИКИФ «Бит Капитал», то он, в свою очередь, владел корпоративными правами двух компаний: ООО «Арт Истейт» и ООО «Артфинанс». Обе компании также ликвидированы, но там ведь тоже были люди, фамилии которых имеются в отрытых реестрах.

ЧАО «Торговый дом Азовзагальмаш», который выступал одним из акционеров фонда «Бит Капитал», в свою очередь, владел корпоративными правами шести компаний:

А ведь в этих компаниях тоже работали живые люди. Неужели никого нельзя было отыскать? Ответ прост – никто никого не искал. Отписались красивой фразой – «владельцы сменены на престарелых бенефициаров».

Но есть и другие следы, которые должна была отработать структура, громко именуемая «киберполицией». Каким-то образом же клиенты контактировали с BitCapital? Как они получали деньги – не налом же? Почему не отследили транзакции? Транзакции имели и обратный путь – от клиента к кредитору. Да, возможно, использовались дропы. Но их же где-то брали? А нужно их было очень много, судя по масштабам BitCapital. Почему никто не искал рекрутеров этих дропов?

Почему никто не искал колл-центры, в которых работали как те, кто уговаривал людей взять кредит у BitCapital, так и те, кто вымогал деньги? По структуре BitCapital почти полностью повторяет нелегальные микрофинансовые сети и «черные» коллекторские проекты. Почему этого столь долго не замечали?

Есть и другие вопросы. Ответ на почти все из них дает локация, в которой были сосредоточены как сама контора BitCapital, так и структуры, ее обслуживающие. Это – город Днепр. Который уже давно стал столицей украинских колл-центров и связанного с ними масштабного мошенничества.

Отсюда следует вывод: бенефициаров BitCapital не искали потому, что искать надо было самих себя. Потому и громкое задержание коллекторов этой конторы кажется чистой воды показухой